월세 소득공제 세액공제 환급금이 다르다 조건 확인 바로 신청하기

월세로 거주하는 분들이라면 연말정산 시 소득공제 및 세액공제를 받을 수 있습니다. 하지만 하나만 받을 수 있기 때문에 둘의 차이점을 확실히 이해하고 더 혜택이 많은쪽을 선택해서 공제를 신청해야 합니다. 아래에서 자신의 조건에 맞는 공제를 선택해 연말정산하여 환급받으시기 바랍니다.

 

 

월세 소득공제 세액공제

 

 

 

 

 

목차

 

1. 월세 세액공제 조건

2. 월세 세액공제 혜택

3. 월세 세액공제 구비서류

4. 월세 소득공제 조건 및 혜택

5. 월세 소득공제 구비서류

6. 월세 소득공제 현금영수증 신청방법

7. 마무리

 

 

 

 

 

 

월세 세액공제 조건

 

월세 소득공제 세액공제

 

 

 

월세 세액공제는 산출 된 세금에서 세금 자체를 깎아주는 것입니다.

월세액 세액공제를 받기 위해서는 다음의 요건을 충족해야 연말정산 시 혜택을 받을 수 있으니 자세히 확인하시기 바랍니다.

 

 

 

 

 

1) 공제대상자

월세 세액공제를 받기 위해서는 아래와 같이 모든 조건에 만족하는 대상만 신청이 가능합니다.

• 총급여 7,000만원(종합소득금액 6,000만원) 이하인 근로자
• 무주택 세대의 세대주 또는 세대원(세대주가 주택 관련 공제 받지 않은 경우)
• 본인 또는 본인의 기본공제 대상자 명의로 주택 임차 공제대상 주택 국민주택규모(85㎡) 또는 기준시가 4억원 이하 주택(주거용 오피스텔, 고시원 포함)

☞ 임대차계약증서상 주소지와 주민등록등본 상 주소지 동일

 

 

 

월세 세액공제 혜택

 

월세 소득공제 세액공제

 

 

 

2) 세액공제 혜택

월세 세액공제는 총급여에따라 세액공제 %가 달라집니다. 

• 총급여 5,500만원 이하 : 월세액의 17% 세액공제 (종합소득금액 4,500만원 이하자)
• 총급여5,500만원 초과~7,000만원 이하 : 월세액의 15% 세액공제 (종합소득금액 6,000만원 초과자 제외)

☞ 월세액은 연 750만원까지만 공제 가능( 참고로 월세 공제는 월세만 포함되고 관리비는 포함되지 않습니다.)

 

 

 

 

 

***월세 세액공제 금액 예시

월세 세액공제는 15% 또는 17%를 공제가 되는데 계산해 보면 아래와 같이 환급을 받을 수 있습니다.

 

ex) 연봉이 5500만원 이하이면서 2023년도에 낸 월세가 연간 600만원 

600만원 *17%=102만원을 환급받게 됩니다.

 

 

 

월세 세액공제 구비서류

 

월세 소득공제 세액공제

 

 

 

월세 세액공제를 받기 위해서는 미리 아래 서류를 준비해 주셔야 합니다.

• 주민등록표등본
• 임대차계약증서 사본
• 계좌이체 영수증 및 무통장입금증 등 월세액 지급 증빙 서류

→ 연말정산 시 회사에 제출

→월세 증빙 서류는 임대인 동의도 필요 없으며 은행 계좌이체 캡쳐도 인정이 된다고 하니 편리하게 제출할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

월세 소득공제 조건 및 혜택

 

월세 소득공제는 총소득액에서 월세로 지출한 비용만큼 차감하여 과세표준액을 줄이는 방식입니다.

월세를 현금영수증으로 처리해준다는거는 월세 지불 금액만큼 현금으로 사용을 인정, 소득공제를 해준다는 뜻으로 신용카드, 체크카드, 현금영수증 한도에 포함됩니다.

 

 

 

 

 

 

월세 세액공제를 신청하지 못하는 분들은 소득공제를 신청하시면 되고, 월세 세액공제 조건이 안되는 모든분들이 대상이 된다고 생각하시면 됩니다.

 

1)조건 및 공제한도

• 급여 :7000만원이상
• 주택:유주택자, 시가 3억 이상 월세 거주자
• 공제한도: 300만원 또는 총급여 20% 기준 중 낮은 금액을 적용
• 월세 현금영수증 받을 시 30% 공제

단, 총급여 7천만원 이상~1억 2천만원 이하인 경우에는 250만원까지 공제가 가능하고, 초과할 경우에는 200만원까지 한도를 적용 받습니다.

 

 

 

 

 

 

여기서 말하는 공제한도는 월세액의 한도가 아닌 공제받는 총 금액의 한도입니다. 월세를 포함해 내가 쓴 전체 현금, 신용카드, 체크카드 금액에서 총급여의 25%를 제외하고 난 뒤 각각 공제율을 곱해서 나온 금액이 200-300만원 한도까지 인정해 준다는 뜻입니다.

 

예를 들어 소득이 8천만원이고 월세 현금영수증을 포함해 현금으로 연간 3천만원을 썼다면 소득공제 받는 금액은 250만원입니다.

 

예시) 3천만원 -(8천만원*25%)*30%=300만원 (최대한도 250만원)

 

 

 

월세 소득공제 구비서류

 

월세 소득공제 세액공제

 

 

 

월세 소득공제 구비서류도 월세 세액공제와 같습니다.

• 주민등록표등본
• 임대차계약증서 사본
• 계좌이체 영수증 및 무통장입금증 등 월세액 지급 증빙 서류

→홈택스 현금영수증 신청 시 첨부

 

 

 

 

 

 

 

월세 소득공제 현금영수증 신청방법

 

월세 소득공제 세액공제

 

 

 

 

월세 소득공제를 위한 현금영수증 신청방법은 아래와 같습니다.

 

•  홈택스->상담 불복고충제보->주택임차료(월세) 현금영수증 발급 신청-> 내용 입력 , 증빙 서류 제출 -> 완료
• 또는 검색에 월세 현금영수증 치면 바로가기가 나오니 편리하게 이용할 수 있습니다.
• 시일은 8-10 일정도 예상이 되며 완료일 및 담당자가 지정이 되니 확인 가능합니다.

 

 

 

 

 

마무리

 

기본적으로 연봉 7천만원 이하라면 세액공제를 받는게 유리하고 , 연봉 7천만원을 초과할 경우 세액공제가 불가능하니 현금영수증을 신청해서 소득공제라도 받는것이 좋습니다. 일반적으로 소득 수준이 높으면 세율이 높으니 소득공제가 유리하고, 소득이 낮다면 세율이 낮으니 세금 자체를 깎아주는 세액공제가 유리합니다. 보통 높은 연봉이 아니니 우리는 기본적으로 세액공제가 유리합니다.

 

 

따라서 월세 세액공제를 받지 못하는 분들은 꼭 현금영수증을 신청하여 월세 소득공제를 받으셔야 조금이라도 환급을 더 받을 수 있습니다. 귀찮다고 그냥 놔두지 말고 꼭 신청하시기 바랍니다.

 

 

 

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